銀行・決済事業者
法人顧客とその実質的支配者を確認し、その後も情報を最新の状態に保つ。
一般的な流れ
- オンボーディング
- 所有構造の把握
- モニタリング
- 登記簿からオンボーディング情報を事前入力
- 実質的支配者の本人確認とスクリーニング
- すべての顧客を継続的にモニタリング
フィンテック
登記簿ごとに個別開発するのではなく、一度の連携で多数の国の企業に対応。
一般的な流れ
- 連携
- 照会
- アラート受信
- 複数の国に対応する単一のAPI
- KYB、KYC、AMLを1つのフローで
- あらゆる変更をWebhookで通知
ファンド運用会社・管理会社
投資家、投資先企業、その間にある保有ビークルを特定する。
一般的な流れ
- 投資家
- 所有構造
- モニタリング
- 法人投資家とその実質的支配者
- 出資前に所有者の本人確認とスクリーニング
- ファンド関連事業体の変更をアラート
NODE に組み込み済み
NODE ID は、同じチームが開発するプライベート・キャピタル向けファンド管理プラットフォーム NODE の企業確認レイヤーです。NODE を利用するファンドは、個別の連携なしで投資家や投資先企業を確認できます。
NODE を見る法律事務所・コーポレートサービスプロバイダー
事業体や法域をまたいで、誰の代理人として行動するのかを把握する。
一般的な流れ
- 特定
- 書類
- 構造
- 公的登記簿に基づく依頼者と取引相手の情報
- 国境をまたぐ所有構造
- 公的書類を記録として保管
事業会社・サードパーティリスク
仕入先やパートナーの実態を把握し、変化があれば気づく。
一般的な流れ
- 確認
- 所有者
- モニタリング
- 法的実在性、ステータス、代表者
- 所有者の制裁・PEPスクリーニング
- ステータスや所有構造の変更をアラート